「重要分享」正略咨询：银行业科技资源管理体系优化升级的必由之路

近年来，在监管政策密集落实、数字化转型持续深化、资源投入质量和效率提升、科技战略创新引领、自身管理精细化转型等多种背景下，银行业工业界已经承担了以下任务。你应该这样做。围绕“精细管理、提质增效”，是全面推进自身科技资源管理体系优化升级的核心原则。

1.数字化转型监管政策分析

2009年以来，中国人民银行、银保监会等监管机构不断公布银行业金融科技相关政策，特别是2021年之后，金融科技新政策陆续出台。我们通过技术规划和数字化转型，推动银行业数字化转型。

“十四五”数字经济发展规划是我国第一个数字经济领域的国家级专项规划，对银行等金融机构在数字化顶层设计、业务创新等方面提出了明确要求。网络安全、跟踪和评估。

《金融科技发展规划》进一步加快金融机构数字化转型，明确加强金融科技治理顶层设计，建立循环内控机制，完善敏捷团队构成，完善规划和运行监控机制。

2021年12月，《银行保险机构信息技术外包风险监管办法》进一步强化银行保险业信息技术外包管理，形成了一套外包治理的管理要求和量化指标。外包接入、监测评估等

《关于银行保险业数字化转型的指导意见》是银保监会发布的首个关于银行保险业数字化转型的专业文件。规范引导银行业、保险业数字化转型。保险业在机制和方式上。

2.提出优化银行业技术资源管理以克服这种情况的建议。

为进一步推动银行业科技资源投入提质增效，完善科技精细化管理体系，提升科技在业务中的作用，银行必须发展科技资源投入决策体系、科技预算控制体系、需求准入管理体系、项目后评价体系，实现科技资源投入的科学决策和精细化的资源配置管理。

01.完善科技资源投入决策体系

一是加强规划统一。各部门要从每年四季度开始编制科技业务计划和科技预算，进一步加强战略规划，组织业务部门、科技部门等开展业务约谈。围绕业务能力、科技能力、应用创新、基础技术能力等综合视角，梳理现有科技资源和需求，识别、确立和强化金融科技项目推进重点。明年。规划的一致性和准确性。

二是完善规划流程。建立“自上而下”与“自下而上”相结合的规划机制。科技相关部门会同业务部门，结合金融科技规划、数字化转型工作要求、各部门业务发展规划、科技能力基础等。共同完善技术创新、趋势等各方面，完善年度信息化建设计划。

三是优化规划完整性。需求部门在提出年度需求时，要结合自身经营战略和发展重点，整合需求，明确需求优先级，减少不明确需求，提高需求质量。在制定年度需求计划的同时，要结合自身科技资源，明确每个项目的执行计划，明确工作周期，确定项目预算。

02.加强科技预算管控体系

一是优化资源配置机制。需求部门根据战略规划确定年度重点任务，并会同相关科技部门根据各项目历史进展情况和预算执行情况确定业务计划，分配预算，结合需求最大化原则。科技资源投入的效率和预算分配，合理整合需求，确定项目重点。

二是加强预算执行监督。一方面，定期计算分析项目资源使用情况，评估项目资源使用风险，评价项目条件，评价项目资源配置和调度的科学性和效率，保证项目实施单位合理使用项目资源，提高资源质量和效率。同时，完善和建立项目成本报告机制，根据项目执行进度和技术人员实际投入定期计算项目人力资源成本，并按标准进行成本分配。成本分摊比率受益单位在业务单位和需求建议单位层面构建项目的成本数据。

三是深化预算执行监测分析。优化科技预算执行分析水平，对重大项目和核心任务开展业务预算执行分析，整理分析预算执行情况、预算执行进度、预算执行差异等情况，把成本和进度偏差排查得一清二楚。基于项目执行和技术相关的预算执行分析，我们与项目管理团队一起制定实现预算目标的改进建议和措施，并对以往的改进计划进行跟踪分析。

03.深化需求准入管理体系

一是提高需求质量。同时，需求部门在提出需求时加强部门内部审核，明确需求价值和项目目标，完善需求效益评估，识别战略性、重要需求，根据业务识别部门或部门内的需求，必须协调整合。实施发展战略要求综合期限管理。同时，可以进一步优化需求分类，作为项目立项指标分类、项目优先级排序的依据，如按业务发展分类、基建项目分类等。

二是加强需求筛选。同时，各需求部门可以通过建立部门内需求控制线的方式，加强部门内的需求审核，同时科技管理部门要加强需求质量审核，完善需求质量管理。要求。同时，优化需求文件标准，建立差异化投入产出指标体系，明确项目必要性、目标、影响范围等要求，对科技全生命周期进行成本评估。必须加强建设。

三是完善评价标准。在详细的项目文件模板的基础上，进一步明确各部门的审核职责，加强对项目目标和项目价值的审核，同时针对关键战略需求建立并开展独特的管理流程审核。在项目价值、目标、需求和收益方面，责任变得更加清晰。清晰的理解确保战略要求的快速实施。

04、强化项目后评价制度

一是完善后评价流程。需求部门、业务部门、科技部门、财务部门人员可以共同组成评估小组参与项目后评估，根据目标达成情况、业务收入等进行后评估。项目管理。

二是明确评价指标。通过定量与定性分析相结合，进一步扩大基于项目审批数据的项目后评估维度，包括需求管理、项目管理、同行竞争力以及项目效益指标（项目效益、项目财务）等其他指标。收入、项目非财务效益等方面分析、过程管理指标对项目过程管理的系统月报、质量指标、需求波动数据进行分析评价。

三是构建成果应用机制。需求部门要立足需求管理和业务管理开展业务评审，利用后评估整理的成功经验和案例，不断提高投资决策水平和业务投资回报率。事后评估确保业务部门和项目组按计划实施修改，事后评估团队跟踪相关修改的实施情况。并进一步建立项目后评价结果运用机制，一是定期向科技相关评审委员会报告，二是根据后评价分数的影响，每年需求优先排序，三是每年资源投入受项目收益影响。